相続税の無料相談で失敗する人の特徴5選！税理士の「カモ」にならない対策法

ちょっと、あんた。まさか「無料だし、ちょっと話聞くだけなら損しないでしょ」なんて、お花畑な頭で相談に行こうとしてないわよね？

悪いこと言わないから、その甘い考え、今すぐゴミ箱に捨ててきなさい。

相続税なんて、国が虎視眈々とあんたの財産を狙ってる戦場なのよ。知識も覚悟もないまま突っ込んだら、親切そうな顔した税理士に言いくるめられるか、後で税務署にこっぴどく絞られるのが関の山。

元スタッフとして山ほど見てきたけど、無料相談を「ただの雑談」だと思ってるあんたたち、本当に救いようがないわ。今のうちに「ありがちな失敗」を叩き込んであげるから、耳の穴かっぽじってよく聞きなさい。

元・税理士事務所スタッフ。
実務経験15年、大手新聞社から相続税に関する記事の依頼を受けるインタビュアー・ライター。
相続税申告や法人の決算の現場を見てきた立場から、ネットでは語られない税理士選びで起きやすい失敗を中心に解説するわよ！

失敗談1：1社だけで決めて「これでおしまい」と思っちゃう人

あんた、結婚相手を一人目のお見合い相手で即決するタイプ？それと同じくらい無謀よ。税理士によって見積もりもアドバイスの質も全然違うの。

1社だけで決めてしまうと、本来使えるはずの節税ノウハウを見逃されて、結果的に高い報酬と余計な税金を払うハメになるわ。

▪ なぜダメなの？: 相続税は土地の評価ひとつで税額が何千万円も変わる世界なの。経験不足な税理士に当たったら最後よ。

▪ どう防ぐ？: 最低でも2〜3社は比較しなさい。それぞれの事務所がどれだけ「相続専門」で申告実績があるか、ちゃんと数字で出させて比べるのよ。

「子供名義の口座だし、バレないでしょ」なんて、昭和の考えね。今の税務署はAI（KSK2）を駆使して、あんたたちの口座を丸裸にしてるのよ。無料相談で「名義預金」（亡くなった人の金なのに、名義だけ家族にしてる預金）を隠したままアドバイスもらっても、そんなの何の役にも立たないわ。

▪ なぜダメなの？: 隠して申告しても、税務調査に入られたら82％以上の確率で追徴課税を喰らうわよ。

▪ どう防ぐ？: 相談の段階で、自分以外の名義でも「実質は故人の金」と思われるものは全部洗い出しなさい。

「配偶者の税額軽減」（配偶者控除）や「小規模宅地等の特例」を使えば税金がゼロになるから安心？あんた、バカ言っちゃいけないわよ。これらの特例はね「期限内に申告すること」が絶対条件なの。

▪ なぜダメなの？: 「税金かからないから放置でいいわ」なんて思って申告期限を1日でも過ぎたら、特例が使えなくなって多額の税金が発生するのよ。

▪ どう防ぐ？: 自分のケースで特例が本当に使えるのか、適用するための必要書類や期限を相談時にしつこいくらい確認することね。

相続で失敗しないために、まずは無料相談を

税理士が「債務控除が〜」とか「評価減が〜」とか言ったとき、分かったフリして頷いてない？あんたのその無駄なプライドが、後で延滞税の元になるのよ。

▪ なぜダメなの？: 仕組みを理解してないと、提出資料に漏れが出たり、間違った申告をして後からペナルティを払うハメになるわ。

▪ どう防ぐ？: 専門家に「もっと分かりやすく、幼稚園児でも分かるように説明しなさいよ！」って言うくらいの勢いで質問しなさい。

一番質が悪いのがこれ。無料相談で「やり方は分かった」と勘違いして、自分で申告書を作る人。相続税の申告は、国税庁の記載例を見れば済むような簡単なもんじゃないのよ。

▪ なぜダメなの？: 土地の評価や特例の適用ミスで、後から無申告加算税や重加算税という恐ろしいペナルティを課されるリスクが爆上がりよ。

▪ どう防ぐ？: 無料相談はあくまで「信頼できるパートナー（税理士）を探すためのオーディション」だと割り切りなさい。実務はプロに任せるのが、結局は一番の節税なの。

いい、あんた。相続税なんて、人生でそう何度も経験することじゃないんだから、素人が首突っ込んで怪我する前にプロを使い倒すのよ。無料相談は、あんたの「無知」を「安心」に変えるための第一歩。

でも、そこで満足しちゃダメ。複数の税理士と会って、本当にあんたの味方になってくれる「相続のプロ」を見極めること。それが、亡くなった人が残してくれた財産を守る唯一の方法なんだから。